Justerat fondutbud till november

Jag och min sambo har justerat fondutbudet den här helgen efter lite diskussioner här hemma. Det är svårt att bestämma huruvida vi ska ha fonder med högre avgift eller inte och vad vi egentligen har för regler. Det slutade med att vi bestämde att byta ut AMF Aktiefond Småbolag mot en annan småbolagsfond, Lannebo Europa Småbolag även om den har högre avgift.

Utöver priset så resonerade vi kring spridningen i utbudet (principen att korrelera så lite som möjligt mellan fonderna). Genom Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Swedbank Robur Ny teknik har vi svenskt innehav och så också genom AMF Aktiefond Småbolag. Byter vi ut den får vi istället större spridning till Europa kombinerat med att den historiskt har presterat mycket bättre. Fondförvaltarna har ett extremt bra track record. De förvaltade tidigare SEB Europa Småbolag, som slagit index under många år.

För att förtydliga så väljer vi alltså de tre bästa fonderna utifrån utbudet nedan. Om ni vill läsa mer om vår sparstrategi så kan ni göra det här.

Fond	Typ	Avgift	Indikator (MA10)	6 mån
Lannebo Europa Småbolag A SEK	Aktiefond	1.6	10.7%	16.18
Swedbank Robur Ny Teknik	Branschfond	1.25	8.9%	14.51
Spiltan Aktiefond Investmentbolag	Aktiefond	0.2	7.1%	9.4
Swedbank Robur Access Asien	Aktiefond	0.2	7%	7.17
IKC Fastighetsfond A	Branschfond	1	3.2%	4.92
AMF Aktiefond Småbolag	Aktiefond	0.6	2.6%	4.03
Spiltan Högräntefond	Räntefond	0.75	1.6%	2.56
iShares Comex Gold Trust (IAU)	ETF	-	2.9%	1.05
Spiltan Räntefond Sverige	Räntefond	0.1	0.5%	0.81
AMF Räntefond Lång	Räntefond	0.1	0.3%	0.06
SPP Aktiefond USA	Aktiefond	0.2	0.6%	-2.03
Swedbank Robur Medica	Branschfond	1.25	-2.5%	-6.26

Den nya fonden Lannebo Europa Småbolag ligger i topp, tillsammans med Swedbank Robur Ny Teknik och Spiltan Aktiefond Investmentbolag utifrån 6 månaders momentum. Ni ser resten av fonderna, en rätt stor variation på avgiften. Men eftersom vi enbart ligger i fonden när den har ett positivt momentum kan avgiften ändå vara acceptabel.

Så vi sitter still i båten med AMF Aktiefond Småbolag och inväntar den 25:e. Om det då fortfarande är Lannebo Europa Småbolag i topp blir det en ny tredjedel av portföljen och AMF Aktiefond Småbolag åker ut ur fondutbudet.

Ps. Ny layout på bloggen, jag är rätt nöjd. ds.